Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Grundlage jeder Spielrunde. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäß unserer MGA-Lizenz durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Fristen dabei gelten.

Unsere AML-Politik im Überblick

Rechtsrahmen unserer Lizenz

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/234/2008 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorgaben Maltas sowie den einschlägigen EU-Richtlinien, darunter die Vierte und Fünfte EU-Geldwäscherichtlinie. Unsere Eigentümerin ist die Kingswin Gaming Ltd. mit Sitz in Malta.

Konkret bedeutet das: Wir melden verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas, führen Risikobewertungen für jedes Spielerkonto durch und schulen unser Compliance-Team regelmäßig. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir in keiner Form.

Wann wir wen verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen Sanktions- und PEP-Listen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung; die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden. Bei bestimmten Schwellenwerten und ungewöhnlichen Mustern können wir jederzeit eine aktualisierte Verifizierung verlangen.

Registrierung: automatische Datenprüfung gegen Sanktionslisten und Verifikation der Angabe
Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten (Pflicht laut Lizenz)
Fortlaufend: verdachtsunabhängige Reviews bei erhöhtem Risiko oder größeren Beträgen

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern amtlich und gültig. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug (nicht älter als drei Monate). Die Zahlungsmethode bestätigen Sie per Foto der verwendeten Karte, eines Kontoauszugs Ihres E-Wallets oder Ihrer Krypto-Wallet-Adresse.

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung führen wir vollständig in Ihrem Kontobereich durch. Sie laden die Dokumente verschlüsselt hoch, wir gleichen sie mit Ihren Kontodaten ab. Die Bearbeitung dauert in der Regel wenige Stunden, spätestens 48 Stunden nach Eingang aller Unterlagen erhalten Sie das Ergebnis per E-Mail und im Konto.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU mit strikter Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen; eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Schritt 1: Dokumente im Kontobereich unter "Verifizierung" hochladen
Schritt 2: Automatische Qualitäts- und Lesbarkeitsprüfung
Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach freie Auszahlungsfunktion

Wann wir die Mittelherkunft anfragen

Source of Funds Nachweis

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Ein-Auszahl-Mustern oder wenn Ihre Einsätze nicht zu Ihrem angegebenen Profil passen, bitten wir um einen Nachweis der Mittelherkunft. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht für Finanzunternehmen mit Glücksspiellizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Die Unterlagen prüfen wir ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen AML-Pflichten und behandeln sie streng vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoring. Wir achten auf ungewöhnliche Volumina, schnelle Ein-Auszahl-Zyklen ohne aktives Spiel und Strukturierungsversuche, bei denen Beträge knapp unter Schwellenwerten aufgeteilt werden. Auffällige Konstellationen prüft unser Team manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), bei Kreditkarten ausgenommen soweit kartennetzseitig unmöglich. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, das Limit bei 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Bearbeitungszeit: 24 Stunden. Gebühren erheben wir auf Ein- und Auszahlungen keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen ohne Verifizierung

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben; eingezahlte Beträge bleiben für das Spiel nutzbar, bis die Prüfung erfolgt. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir das Konto vorübergehend für Ein- und Auszahlungen.

Bei widersprüchlichen, gefälschten oder auf eine dritte Person lautenden Dokumenten schließen wir das Konto, erstatten den verbleibenden Kontostand auf die Herkunftszahlungsmethode aus und prüfen, ob eine Meldung an die FIAU erforderlich ist. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Daten speichern

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß maltesischem AML-Gesetz mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Pflicht dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und ermöglicht die Prüfung vergangener Vorgänge im Falle behördlicher Anfragen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten automatisiert, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder laufende behördliche Anfrage entgegensteht. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung nach der DSGVO bleiben hiervon unberührt; Anfragen richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen zu Kingswin

Wie lange dauert die KYC-Verifizierung beim Kingswin Casino?

Nach Eingang aller vollständigen Unterlagen bearbeiten wir Ihre Verifizierung innerhalb von 48 Stunden; in der Regel geht es deutlich schneller. Auszahlungen selbst werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Unsere Lizenz MGA/B2C/234/2008 verpflichtet uns, Identität, Wohnsitz und Eigentum der Zahlungsmethode jedes Spielers vor der ersten Auszahlung zu bestätigen. Das schützt Ihr Konto vor Missbrauch und verhindert Geldwäsche.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als einzahlen?

Nein, Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich auf die Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Nur wenn die Rückzahlung auf die Originalemethode technisch nicht möglich ist, prüfen wir eine Alternative.

Was passiert, wenn ich keine Source of Funds Nachweise einreiche?

Ohne den angeforderten Nachweis können wir Auszahlungen nicht freigeben und sperren das Konto nach 30 Tagen vorübergehend. Nach Vorlage der Unterlagen setzen wir alle Funktionen unverzüglich fort.